今日头条怎么赚钱美国券商零佣金时代来临!经纪业务未来怎么赚

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美国最大的网上证券公司查尔斯·施瓦布(Charles schwab)宣布,从10月7日开始,美国股票、ETF和期权网上交易佣金将从4.95美元下调至零。

此前,摩根大通、英头证券等证券机构都不同程度地加入了零佣金的行列,零佣金逐渐成为美国证券业的趋势。

在国内,交易佣金也在减少。对于普通投资者来说,佣金从18,000英镑变为13,000英镑,甚至22,000英镑,十年间下降了近90%。

美国最大在线经纪人取消交易佣金

美国最大的在线证券公司查尔斯·施瓦布(Charles schwab)宣布,从10月7日开始,可以赚钱的平台,将美国股票、交易所买卖基金和期权的在线交易佣金从4.95美元下调至0美元,预计这将使其季度收入减少3%至4%。

嘉信理财首席财务官皮特·克劳福德表示,这些佣金提供了约9000万至1亿美元的季度收入。然而,每笔收入交易的佣金几年来一直在下降。公司希望新资产能弥补支出收入的损失。

官方网站,charles schwab

受此消息影响,查尔斯·施瓦布(charles schwab)周二股价暴跌近9.73%,其竞争对手德梅里证券(De Meri Securities)股价暴跌25.76%,为20年来最大单日跌幅。益创财富管理公司股价暴跌16.43%,为10年来最大单日跌幅。

根据公共信息,查尔斯·施瓦布(charles schwab)成立于1971年,是一家老牌折扣经纪公司,专门为客户提供低价服务。它也是美国最大的在线经纪人。目前,公司市值为547亿美元,拥有约1200万个活跃的经纪账户。

零佣金成为行业趋势

查尔斯施瓦布不是第一个将交易佣金降至零的人。美国投资经纪公司罗宾汉(Robin hood)在2015年采用零佣金交易模式,开创了非佣金交易的先例。

2018年8月,摩根大通宣布推出免费投资应用,允许用户在第一年免费交易100股股票或交易所交易基金。8月23日,第一证券宣布完全免除交易佣金,包括股票、交易所买卖基金和期权。

今年9月27日,英头证券向免佣金交易迈出了同样的一步,推出了免佣金交易计划,允许用户投资美国股票和外汇基金,而无需支付佣金和市场数据费。

尽管美国市场激烈的零佣金战争尚未波及国内市场,但经纪佣金却越来越低。

目前,市场上的经纪佣金一般在12,000至13,000英镑之间,十年内下降了近90%。据瑞银证券统计,今年上半年,国内券商行业的佣金率为每万人3.07英镑,较2018年下降0.9%。一些证券交易商指出,如果外资控股的证券公司摩根大通证券(JPMorgan Chase Securities)进入中国市场,这种投资软件和佣金定价政策今后引入中国可能会导致交易佣金的进一步激烈竞争。

然而,一些证券交易商表示,与美国不同,传统的渠道经纪业务仍是证券交易商从目前国内证券交易商收入比例中获得收入的主要来源,而零佣金的实施仍需要相对较长的“痛苦期”。

什么为零售经纪业务转型赚钱?

[/S2交易佣金下降的最大问题是证券公司需要从哪里赚钱。[/s2/]

据了解,交易佣金仅占美国证券交易商业务收入的三分之一左右。相对而言,融资融券业务在所有业务中所占比例相对较大。相对而言,美国股票投资者参与融资融券交易的门槛相对较低,他们的业务相对受欢迎。他们是美国证券交易商的主要收入来源。

对此,一家国内营业部的经理表示,融资融券和股票质押这两项创新业务的利息收入确实是证券公司在市场形势回暖后相对重要的利润增长点。

此外,衍生品交易、投资咨询、财富增值管理、首次公开募股等相关业务也是收入的重要组成部分。从美国证券公司的经验来看,资产配置管理费和投资咨询服务费在总收入中的比例不断上升。摩根大通主要管理高端财富。其盈利模式不依赖交易佣金,而是依赖资产配置管理费。

查尔斯·施瓦布的主要收入来自客户投资咨询费。截至2018年底,查尔斯·施瓦布的客户资产达到3.25万亿美元,其中投资咨询服务规模为1.55万亿美元,占近50%。

根据2019年半年度报告,与2018年同期相比,嘉信理财的投资咨询服务增加了20%。

目前,国内券商普遍寻求转型,并注重两条路径:一是财富管理的整体转型;二是发展金融技术。

自去年以来,一些证券公司进行了机构重组。中信证券(600030)和华中证券(601375)成立了“财富管理委员会”。银河证券、东方证券(600958)、兴业证券(601377)等证券公司将其经纪总部更名为“财富管理总部”。华泰证券(601688)将经纪职能并入互联网财务部,实施“全数字化”。

如今,金融技术已经成为证券业的核心竞争力之一。今年9月24日,CICC与腾讯联手打造金融科技子公司,这在市场上引起了热烈的讨论。目前,山西证券(002500)、国源证券(000728)、财通证券(601108)等中小证券公司也频繁与互联网巨头开展业务合作,部署金融技术。

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