站群网赚告别免费咨询 基金投顾服务来了

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基金投资服务来了

本报记者周林

公共基金向“买方时代”迈出了重要一步。日前,试点基金投资咨询业务正式启动,多家机构获得中国证监会首批基金投资咨询业务资格。

基金投资咨询服务(Fund investment advisory service)是指财富管理机构,从客户的财务状况和实际财务需求出发,为客户定制专属投资账户,制定资产配置计划,构建基金投资组合,投资经理根据市场变化对投资账户中的基础基金资产进行持续的动态跟踪和调整,通过优化投资组合,贴近客户投资目标,帮助客户获得良好的长期回报。

据了解,面对不可预测的市场和6000多种公共基金产品,投资者不再只需要金融产品,而是需要一种投资解决方案,一种贯穿整个投资过程的服务,条件是新的资本管理条例打破“新交易所”。

行业专家表示,可以赚钱的平台,基金投资顾问是一种代理解决方案。从行业发展来看,货币基金组织引导人们完成了从储蓄到现金管理的转变。其次,投资者需要完成从现金管理到投资管理的转变。在这一步,投资顾问将承担重要责任。

华夏基金总经理李伊美表示,基金投资与关怀时代的到来意味着,公共基金将从产品销售导向转向真正以客户利益为中心的服务导向:从客户的角度出发,根据客户需求制定投资计划,优化投资行为,最终提高基金投资的盈利能力。这就对职业精神提出了更高的要求。

具体来说,投资者可以从基金投资服务中获得哪些具体服务?

业内人士认为,首先,作为买方代理人,基金投资可以帮助客户制定全面、负责任的投资解决方案,从客户的投资目标、财务状况、投资期限等方面入手,深入了解客户的投资需求,制定资产配置计划,解决时间点的基础和时机选择问题,解决如何通过持续动态再平衡来有效长期持有的问题。其次,基金投资可以为客户创造投资增值,包括金融规划服务、资产配置计划、投资组合再平衡、节税安排、跨境投资等各种增值服务。第三,基金投资收费模式的改变可以降低客户的综合成本,实现与客户资产增值的更好结合。[编辑:郭华泽]

种植什么赚钱你的基金不赚钱 可能是走入这些误区

今天我们将继续谈论基金投资的基本知识,主要是画一个总体框架,让初学者有一个大致的了解。至于详细的问题,找另一个时间详细讨论。今天我们将讨论对基金投资和基金购买的误解。

什么是基金的固定投资?

基金固定投资的全称是固定认购基金,是一种固定时间、固定金额的基金。固定时间,可以是日、周、月,如每周一购买,每月28日购买,都是固定的。固定金额由它自己决定。

固定投资是懒人的一种财务管理方法。它不考虑市场的买卖点,平衡成本,忽略时机。总的来说,这种“傻瓜”类型的投资往往在投资中立于不败之地。一次性投资可能会产生高回报,但也有很大风险。该基金的固定投资是不断积累成本,并在市场风暴中稳坐钓鱼台。

操作简单,省时省力。就像买基金一样,先设定扣款日期和金额,然后在固定时间自动扣款,不需要进一步操作。

不需要时间。散户投资者喜欢“追涨杀跌”。很少有人能抓住市场上最好的买卖点。固定投资不需要考虑市场的高点或低点。这是一种长期投资方法,可以赚钱的平台,通过时间赚取收入。长期投资的时间复利效应分散了短期股票市场的短期风险和基金净值的波动。

同时,固定投资也有其自身的局限性。固定投资是一种长期投资,从固定投资到利润甚至高额利润,时间不确定,有三年、五年甚至更长。很可能大部分固定投资时间都处于赤字状态,这需要很强的心理承受力和耐心。许多决定投票的人不会半途而废。其次,固定投资可以被看作是一种长期的财务规划,它要求对一个人未来的财务进行全面的规划。如果当前对未来的预测不足,如果遭遇持续冲击,停止没有固定投资芯片的固定投资,弊大于利。

你想投哪个基金的票?指数基金的第一选择是低费用,第二选择是波动较大的基金更适合固定投资。此外,一些组织对固定投资策略进行了优化,出现了一些价值固定投资、平均固定投资、智能固定投资等,这些将在后面讨论。

如果用一些词来形容固定投票,我想用两个词——“路通向简单,财富积累,财富减少。”

购买基金的错误?

刚刚进入基金行业的投资者在购买基金时经常会遇到许多错误。总而言之,它分为以下几类。

误解1:你持有的资金越多越好。有人说,不要分散风险?是因为我买了很多基金并分散了它们吗?显然不是,风险分散就是购买不同类型或投资方向的基金。许多人购买了十几只基金,却发现他们都在投资类似的基金,这显然无法达到分散风险的效果。买入基金不是最好的,3-5是最好的。

误区二:购买低净值基金。有些人只是喜欢“捡便宜”,所以他们总是觉得基金的净值低于1元,所以同样的钱可以买更多的股票。事实上,这是错误的。低净值基金可能会继续亏损,而高净值基金表现突出。因为还涉及到基金分红,所以简单地从基金净值中选择基数,是不合适的。

误区3:按照图表购买基金。在每个阶段增长较快的基金往往是最受关注的。然而,数据显示,年度冠军基金在第二年表现不佳,这就是我们常说的“冠军基金的诅咒”。因为市场风格多变,很难有一只适合所有市场风格的基金,所以按照排名表购买基金显然是不可靠的。

误区4:购买新基金比购买旧基金更具成本效益。许多人认为购买新股和购买新股是一样的。事实上,两者之间有本质的区别。新基金通常没有太多的历史业绩作为参考,而旧基金的业绩确实有规律可循。不同的市场环境适合购买不同的基金。例如,“熊市买新盘,牛市买旧盘”这种说法有一定道理。

误区5:波段交易,频繁操作。许多人把基金当作股票来玩。首先,该基金本质上倡导长期投资,短期内“抛高吸低”是不现实的。主要原因是大多数基金都有认购费和赎回费,频繁的交易会导致高额的交易成本。

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